成功案例

【委托背景】南昌市某建材贸易公司（主营瓷砖、水泥等建筑材料批发），2023年5月与南昌某建筑工程公司签订供货合同，约定向其供应建筑材料一批，货款共计126万元，交货后3个月内结清全部货款。该贸易公司按合同约定履行了供货义务，且提供了完整的交货凭证，但建筑工程公司以“工程未竣工验收、资金周转困难”为由，拖欠货款长达8个月，期间贸易公司多次上门催收、发送催收函，均被对方以各种理由推脱，甚至拒绝见面沟通。该贸易公司了解到，该建筑工程公司近期仍在承接新的工程项目，并非真正资金周转困难，怀疑其恶意拖欠货款，为尽快追回拖欠货款，维护公司正常资金周转，遂于2024年1月20日委托南昌市星瀚调查公司，开展应收账款专项调查，查明对方的实际还款能力、财产状况，协助追回拖欠货款。

【调查过程】星瀚调查公司接到委托后，成立了应收账款调查小组，首先对委托方提供的供货合同、交货凭证、催收记录等相关资料进行梳理，确认双方的债权债务关系明确，贸易公司已完全履行合同义务，建筑工程公司拖欠货款的行为属于违约。随后，调查小组围绕该建筑工程公司的实际经营状况、财产状况、还款能力开展全面调查。

调查初期，调查人员通过工商信息查询、行业人脉走访等方式，了解到该建筑工程公司成立于2018年，注册资本500万元，经营范围包括房屋建筑工程、市政工程施工等，近期承接了南昌经开区某住宅小区建设项目，项目总投资约2亿元，目前处于施工阶段，有稳定的资金流入。为核实该公司的资金状况，调查人员通过合法渠道查询其银行账户流水、税务申报记录，发现该公司近期有大额资金流入（项目预付款），且账户余额充足，具备还款能力，其声称“资金周转困难”属于恶意拖欠。

同时，调查小组对该建筑工程公司的财产状况进行排查，查明其名下有3辆工程车辆、1处办公用房（位于南昌经开区），且持有某建材加工厂的15%股权，财产总额超过500万元，足以支付拖欠的86万元货款（扣除已支付的40万元预付款）。此外，调查人员还了解到，该建筑工程公司近期正在申请银行贷款，对企业的征信状况高度重视，若存在恶意拖欠货款的诉讼记录，将直接影响其贷款审批。

在查明对方实际情况后，调查小组结合委托方的需求，制定了“调查取证+协商催收”的双重方案。一方面，继续固定对方具备还款能力的相关证据（银行流水、财产登记信息、项目承接合同），为后续法律诉讼做好准备；另一方面，安排专业的催收人员，在合法合规的前提下，与该建筑工程公司的负责人取得联系，告知其拖欠货款的法律后果，以及星瀚调查公司已掌握的其财产状况和资金流水证据，督促其尽快结清拖欠货款。

协商过程中，该建筑工程公司负责人仍试图推脱，调查人员出示了其具备还款能力的相关证据，并明确告知其若继续恶意拖欠，委托方将立即提起诉讼，届时其不仅需要支付拖欠货款，还需承担违约金、诉讼费等相关费用，同时会影响其企业征信和银行贷款审批。经过3次协商沟通，该建筑工程公司负责人最终同意结清拖欠货款。

【调查结果】本次调查历时15天，调查小组成功查明了南昌某建筑工程公司的实际经营状况、财产状况和还款能力，确认其属于恶意拖欠货款，同时协助委托方与对方达成还款协议，该建筑工程公司于2024年2月4日，一次性向委托方支付了拖欠的货款86万元及违约金5万元，共计91万元。调查小组向委托方提交了完整的调查报告，包括对方的经营状况分析、财产状况清单、银行流水凭证、协商记录等相关资料，确保委托方的合法权益得到全面保障。

【客户反馈】该建材贸易公司负责人表示：“非常感谢星瀚调查公司的专业服务，原本我们多次催收都无果，以为这笔货款很难追回，没想到星瀚调查公司短短15天就查明了对方的实际情况，还协助我们成功追回了全部货款及违约金，解决了公司的资金周转难题。星瀚调查公司的调查人员专业、负责，全程合法合规，给我们提供了全方位的支持，以后有相关需求，一定会再次合作。”